محامي غسيل أموال في جدة

محامي غسيل أموال
Rate this post

تعد جريمة تبييض وغسل الأموال من أكبر الجرائم على المستوى العالمي لخطورتها. ولما تتضمنه من أنشطة غير مشروعة ومشبوهة
تهدف إلى إخفاء الأموال التي يتم اكتسابها بطرق غير شرعية ووضعها وتصويرها على أنها أموال مكتسبة بطرق شرعية.
وهي من الجرائم الموجبة للتوقيف بشكل مباشر نظراً لآثارها الخطيرة على المجتمع والدولة والفرد.. والتي تتطلب محامي مختص وخبير
بمجال غسيل الأموال.
ولما لهذا الموضوع من تشعبات وتعقيدات يجب توكيل محامي متخصص في هذا الامر ومطلع على كل القوانين والتعليمات والأنظمة حول
موضوع غسل الأموال.. إضافةً لمواكبته لكل التعديلات القانونية والأحكام القضائية المستجدة في هذا الموضوع.
وذلك لأننا كل فترة نرى أشكالاً جديدة يبتكرها المجرمون للقيام بهذه الجريمة لذلك لا بد من إدخال التعديلات على المواد القانونية الخاصة
بها من فترة لأخرى..وذلك يستدعي منا الحرص في اختيار محامي غسيل أموال.

في مقالنا محامي غسيل أموال سنتعرف على الفقرات التالية.

  • ما هو غسيل الأموال.
  • أيضا اختصاصات محامي غسيل الأموال.
  • عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
  • أيضا أركان جريمة غسيل الأموال في السعودية.
  • اشتباه غسيل الأموال.

ما هو غسيل الأموال.

غسيل الأموال أو تبييض الأموال هي عبارة عن جريمة اقتصادية هدفها إضفاء شرعية قانونية على أموال تم كسبها بطريقة غير مشروعة أو محرمة.
وذلك بهدف التصرف بها أو حيازتها أو إدارتها أو حفظها أو استثمارها أو إيداعها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت
قد كُسبت من القيام بجرائم. مثل تصنيع وزراعة المخدرات أو الاتجار بها أو نقلها أو تصديرها. أو ارتكاب مختلف الجرائم المعروفة..
ومنها جرائم الاختطاف واحتجاز الرهائن والإرهاب وتمويله وإساءة الأمانة والغش والفجور والدعارة …الخ.

وهي تقسم إلى نوعين على سبيل المثال:
النوع الأول غسل الأموال المعتاد التي تحدثنا عنها مسبقاً.
أما النوع الثاني فهو غسل الأموال العكسي بمعنى الحصول على الأموال بطريقة مشروعة.
واستخدامها بطرق محرمة أو غير مشروعة أيضا ومحاولة إضفاء الشرعية عليها.

قد يهمك أيضا: ما هي خطورة كتابة شيك دون رصيد. – محامي قضايا بنوك. – محامي للحضانة.

اختصاصات محامي غسيل الأموال في جدة.

بما أن جريمة غسيل الأموال من الجرائم الاقتصادية التي لها أبعاد كبيرة وأضرارا كثيرة وترتبط بجرائم الفساد الإداري.
لذلك اهتم المشرع السعودي بهذه الجريمة وسن عدد من القوانين التي تجرمها. كما أصدرت وزارة العدل العديد من التعميمات..
والنصوص بتجريم ارتكاب جريمة غسيل الأموال والشروع فيها من أي شخص معنوي ويشمل ذلك المؤسسات المالية.
وكذلك مؤسسات المهن والأعمال المالية غير المحددة بما فيها مهنة المحاماة لذلك تؤكد لمحامي غسيل أموال في جدة أن هناك أمور وضوابط..
وقواعد يجب عليه الالتزام بها. بحيث يجب عليه متابعة اللجنة الدائمة لمكافحة جريمة غسل الأموال ومتابعة القوائم الواردة فيها للأسماء
المحظور التعامل معهم.

كما أن اللائحة التنفيذية للنظام نصت على أنه على أي شخص يقدم معلومات قانونية. والمحامي بشكل خاص من خلال ممارسة المهنة..
يدخل في نطاق الأعمال والمهن المالية وذلك عند قيامه في تأسيس أشخاص اعتباريين أو قيامه بتنظيم أي اكتتابات أو بيع أو شراء..
الكيانات التجارية التي قد تكون مشبوهة بتمرير هذه الأموال الغير مشروعة لإظهارها بشكل مشروع.

فالنظام يفرض أن المحامي يعلم آلية اكتشاف الجريمة وخطورتها وصورها وكيفية ارتكابها. لذلك لا بد له من التبليغ عنها، وإن التعاميم الصادرة عن وزارة العدل تؤكد أنه يلتزم على المحامي أن يضع تقييم بالمخاطر التي ترد إليه بالمعاملات وتقييمها.. وفقاً للأسس المنصوص عليها في النظام وفي الجهات المتعلقة، سواء اللجنة الوطنية الدائمة لغسل الأموال أو غيرها من الالتزامات..

والالتزامات التي تكون على مكاتب المحاماة هي التزامات على نوعين، مثل الالتزام بمبدأ اعرف عميلك..
أو الالتزام بعدم ارتكاب أمور محددة، لكن يحاسب المحامي حين يمتنع المحامي عن القيام بالواجبات المنصوص عليها في هذا النظام.

عقوبة غسل الأموال في السعودية.

أن العقوبات المنصوصة على الأشخاص الطبيعيين مرتكبي الجرائم المنصوص عليه في المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال هي السجن لمدة لا تزيد عن 10 سنوات ولا تقل عن سنتين وبالغرامة التي لا تزيد على 5 ملايين ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين.

وفي حالات معينة مثل المساعدة على القبض على مرتكبي الجريمة الآخرين أو الحد من آثار هذه الجريمة أو المساعدة على الحصول على أدلة أو منع الجماعات الإجرامية المنظمة من السيطرة على هذه الأموال. والتي ذكرتها المادة الثلاثون من هذا النظام، ويجوز للقاضي تخفيف الحكم
ليصبح السجن مدة لا تقل عن سنة ولا تزيد عن سبع سنوات. وبالغرامة المالية التي لا تتجاوز الثلاثة ملايين ريال أو بإحدى هاتين العقوبتين.

تشدد العقوبة إذا رافق الجريمة عدد من الأمور مثل العنف أو تكوين منظمات متعلقة بغسل الأموال أو الاتجار بالبشر وغيرها من
الحالات التي نصت عليها المادة السابعة والعشرون من هذا النظام.. لتصبح سجن مدة لا تقل عن الثلاث سنوات ولا تتجاوز الخمسة عشر سنة.
أو بالغرامة التي لا تزيد عن سبعة ملايين ريال، أو بالعقوبتين معاً.

أما بالنسبة للأشخاص الاعتباريين إذا اقترفوا جريمة غسل الأموال مثل إذا شركة ساهمت بغسل الأموال ومارست الجرائم المنصوص عليها في المادة الثانية من هذا النظام فتعاقب بغرامة لا تزيد عن خمسين مليون ريال ولا تقل عن ضعف المبلغ المتهمة.
ويمكن أن توقع على هذه الأشخاص الاعتبارية عقوبة أخرى مثل منع الشركة التي قامت بتلك الجريمة من ممارسة النشاط المصرح لها به.

والنسبة للشخص الطبيعي هناك عقوبة تكميلية تتضمن المنع من السفر مدة مماثلة لمحكوميته بالسجن.
أما إذا كان أجنبياً فتكون عقوبته هي الإبعاد من البلاد ومنعه من العودة إليها مرة أخرى.

أركان جريمة غسل الأموال في السعودية.

أركان جريمة غسل الأموال هي ثالثة أركان:

الركن المفترض.

ويقصد به جميع الأموال المحصلة من الجرائم التي تتمثل بالسرقة والدعارة وتجارة المخدرات والاحتيال وإساءة الأمانة والخطف والسلب …الخ.
والتي تم ذكرها في السابق.

قد يهمك أيضا:عقوبة ترويج المخدرات في السعودية. – تحليل المخدرات للعسكريين. – نظام مكافحة المخدرات.

الركن المادي.

وهو الفعل الملموس الذي يظهر على الواقع والذي يتألف من العناصر المادية التي نلمسها بحواسنا..
وهذا شرط لازم لأن النية وحدها أي مجرد الأفكار والتخطيط لا يعاقب عليها القانون إذا ما اقترنت بفعل مادي ملموس ينتج عنه
اعتداء على مصلحة يحميها القانون. فلا يوجد جريمة بدون ركن مادي يثبت بالقيام بفعل ما يحدث نتيجة ما ووجود علاقة سببية تربط هذا الفعل..
بالنتيجة التي قد تحدث عنه. وبالتالي فجريمة غسل الأموال مثل غيرها من الجرائم التي تتطلب حدوث فعل جرمي. ونتيجة لهذا الفعل، وعلاقة
سببية تربط الفعل بالنتيجة.

الركن المعنوي.

وهو نية الشخص بالقيام بالجريمة أي العامل النفسي الذي هو عبارة عن إرادة الشخص وعلمه بأنه يرتكب جريمة يعاقب عليه القانون إذا ما قام بالفعل بقصد.

اشتباه غسل الأموال.

أن جريمة غسل الأموال تتطلب المساعدة من قبل المصارف والتجار للكشف عنها فإذا اشتبه المصرف أو التاجر بإحدى حالات غسل الأموال فيجب تقديم بلاغاً رسمياً مباشرةً إلى الإدارة العامة للتحريات المالية فتقوم الجهات الأمنية بالضبط ويحال الشخص للقضاء بعدها حتى يتخذ القرار بشأنه.
فالاشتباه يقوم من جهة التاجر أو المصرف حيث هم الذين يشتبهون بالجريمة. أما الإدارة العامة فهي التي تضبط ملابسات الجريمة، فتحولها
إلى القضاء الذي بدوره يثبت وقوع أو عدم وقوع جريمة غسل أموال.

فليس كل اشتباه الجريمة يعتبر جريمة غسل أموال بالضرورة. فالمصارف يمثل دورها بالتأكد من كل عمليات الإيداع المالية التي تتم فيه..
والإبلاغ عن أي عملية اشتباه قد تحصل. فهنا ملاحظة المصرف هي عملية الاشتباه التي يتم بعدها التواصل مع الجهات المعنية..
وهي عبارة عن إجراء احترازي.

فجميع البنوك الموجودة في المملكة لديها “قسم التزام” وهذا القسم متخصص بالكشف عن الاشتباه بعملية غسل الأموال
بحيث تتم علمية الكشف هن هذا الاشتباه في كلا حالتين..

الأولى مثل إيداع مبلغ كبير دفعةً واحدة وهو حالياً في النظام يقدر ب عشرون ألف ريال.
ولكي تزول الشبهة يتوجب على من يودع هكذا مبلغ أن يشرح ويوضح أيضا مصدر هذا المال المودع مباشرةً.

أما الحالة الثانية فتتمثل بالحركات التي تتم في الحسابات المصرفية التي لا تتناسب مع طبيعة هذه الحسابات من جهة.
ومن جهة أخرى لا تتناسب مع دخل الشخص الذي أودع الحساب وقام بمثل هذه الحركة..وقتها تقوم الجهات المعنية بتتبع هذا الحساب.
وفي حال وجود تعاملات مشبوهة وقتها يحال إلى التحري والتحقيق.

وفي الختام نصل الى نهاية مقالنا.

محامي غسيل أموال | أفضل محامي مالي بحل هذه القضايا المعقدة.

المصادر.

نظام مكافحة غسل الأموال في السعودية.

وزارة العدل السعودية.

ويكيبيديا.

قد يهمك على سبيل المثال .

محامي ضرائب في جدة.

أيضا مستشار قانوني جدة السعودية.

محامي حوادث سيارات في جدة.

وأيضا محامي جنائي جدة.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *